¿Cuánto gana un Agente de Seguros?
Los agentes de seguros desempeñan un papel fundamental en la industria financiera y de seguros, su principal responsabilidad es ayudar a las personas y las empresas a proteger sus activos y mitigar los riesgos financieros al ofrecer una variedad de productos de seguros. A medida que la demanda de servicios de seguros continúa creciendo, muchas personas preguntan cuánto gana un agente de seguros y cuáles son los factores que influyen en sus ingresos. No te quedes con la duda, en este artículo te contamos todo lo que debes saber acerca de cuánto gana un agente en la actualidad.
Comisiones y Bonificaciones
La compensación principal de un agente de seguros proviene de comisiones y bonificaciones. Cuando un agente vende una póliza de seguro, recibe una comisión por esa venta. El monto de la comisión varía según la compañía de seguros y el tipo de póliza vendida. Las pólizas de seguros de vida, salud y discapacidad suelen generar comisiones más altas que las pólizas de seguros de automóviles o de hogar. Además de las comisiones, las compañías de seguros a menudo ofrecen bonificaciones a los agentes que cumplen o superan ciertos objetivos de ventas. Estas bonificaciones pueden representar una parte significativa de los ingresos totales de un agente exitoso.
¿Qué actividades realiza un agente de seguros?
Es muy común que al pensar en un agente de seguros pienses en alguien que toca de puerta en puerta todo el día ofreciendo los distintos seguros.
Pero hoy en día es muy distinto, la tecnología ha facilitado mucho las cosas. Si bien como agente es necesario que ofrezcas los servicios de seguros, no es la labor de ventas de los vendedores de los 50´s.
Aunque las ventas son necesarias, las formas en las que las ventas son efectuadas son distintas, ya que hay medios tecnológicos como redes sociales, correo electrónico, además de sondeos en línea para analizar el perfil del cliente.
Antes de saber cuánto gana un agente de seguros, estas son algunas de las actividades que se realizan diariamente:
- Búsqueda de prospectos para ventas
- Organización de actividades semanales
- Escuchar a los prospectos y entender de manera íntegra sus actividades
- Hacer los trámites correspondientes con la compañía
- Recibir los documentos de los clientes y llevar un control de archivo de personas aseguradas.
- Encargarse de los cobro en caso de pagos fraccionados
- Recordar al cliente de los pagos y la renovación
- Hacerse cargo de los trámites de renovación
- Hacer actualizaciones y capacitaciones constantes para poder mejor el desarrollo personal y profesional del agente.
- Estar en contacto constante con los clientes para dudas y aclaración en caso de siniestros.
- Dar seguimiento a las reclamaciones
Suena a mucho trabajo, sin embargo, no es tanto, además de que con GoAgentes.mx tus labores se facilitarán bastante y podrás organizar mejor toda tu información.
Piensa en todas tus actividades de un agente de seguros como oportunidades de crecimiento.
Independencia y Comisiones Residuales
La independencia es una característica distintiva de la profesión de agente de seguros. Muchos agentes de seguros trabajan de forma independiente o como contratistas autónomos, lo que les permite tener un mayor control sobre su tiempo y su cartera de clientes. Sin embargo, esta independencia también significa que deben asumir sus propios gastos, como la oficina, la publicidad y la formación. A cambio, los agentes independientes pueden recibir comisiones residuales, lo que significa que obtienen ingresos continuos de las pólizas vendidas en el pasado, siempre y cuando los clientes sigan pagando sus primas.
Factores que Influyen en los Ingresos
Los ingresos de un agente de seguros pueden variar ampliamente según varios factores. Algunos de los factores clave que influyen en los ingresos de un agente incluyen:
Experiencia y Habilidades: Los agentes más experimentados suelen ganar más, ya que han construido una cartera de clientes sólida y han perfeccionado sus habilidades de ventas.
Tipo de Pólizas: Las comisiones varían según el tipo de póliza. Las pólizas de seguros de vida y salud tienden a ser más lucrativas que las pólizas de automóviles o de hogar.
Tamaño de la Cartera de Clientes: Cuanto mayor sea la cartera de clientes de un agente, más ingresos generará. La retención de clientes existentes y la adquisición de nuevos clientes son fundamentales.
Ubicación Geográfica: Los ingresos pueden variar según la ubicación geográfica. Los agentes en áreas con un alto costo de vida o con una mayor demanda de seguros pueden ganar más.
Compañía de Seguros: Las compañías de seguros tienen diferentes políticas de comisiones y bonificaciones, por lo que la elección de la compañía puede afectar los ingresos.
Especialización: Algunos agentes optan por especializarse en nichos de mercado específicos, como seguros para empresas, seguros de vida de alto valor, seguros agrícolas, etc. Estas especializaciones pueden ser más lucrativas.
¿Cómo se Manejan los Porcentajes de las Comisiones para un Agente de Seguros?
Como lo mencionamos en la sección pasada, el porcentaje exacto varía dependiendo de la aseguradora.
Sin embargo, aquí te presentamos esta información que dará bastante luz sobre cómo funciona el esquema de pago de las comisiones:
SEGURO DE VIDA:
Si vendes un seguro de vida, el primer año recibirás un porcentaje , el segundo año recibirás la mitad de ese porcentaje, el tercer año recibirás la mitad de lo que cobraste el segundo año y así sucesivamente.
O sea, que cada año se va reduciendo tu porcentaje. Esto se debe a que es un seguro de vida y son muchos años los que recibirás una comisión, cada vez más pequeña, pero seguirás recibiendo comisión hasta que el cliente siga contratando su seguro de vida.
GASTOS MÉDICOS:
Aquí el porcentaje se mantiene fijo cada año.
SEGUROS PARA AUTO:
La información no la manejan de una manera clara las aseguradoras. Pero, te tenemos buenas noticias: en GoAgentes.mx te lo decimos abiertamente, por cada seguro vendido recibe el 10% de comisión.
Además recibirás un 2% por compensación.
Ingresos promedio
- Primer año: Entre 7 y 12 mil pesos mensuales
- Segundo a cuarto año: Entre 13 a 18 mil pesos mensuales
- Quinto a noveno año: Entre 20 a 25 mil pesos mensuales
- Décimo año en adelante: El sueldo llega a más de 30 mil pesos mensuales
Estos datos son un promedio estimado, sin embargo, los ingresos varían dependiendo de tu esfuerzo, por ello es importante que realmente te dediques a la labor.
¿Con Cuáles Aseguradoras puedo Trabajar?
Es super importante que si quieres trabajar como un agente independiente te asegures de trabajar con aseguradoras autorizadas por la CONDUSEF. También deben de contar con el respaldo de la AMIS.
Así, estarás tranquilo de saber que estás respaldado y será más fácil encontrar clientes.
A continuación te presentamos algunas de las aseguradoras con las que puedes trabajar a través de GoAgentes.mx. y que cumplen con todos los requisitos que se requieren.
¿Cuánto Gana un Agente de Seguros AXA?
Recuerda que las cifras son estimaciones, y que trabajar con una aseguradora y otro no te garantizará obtener estos ingresos.
Un agente de seguros que trabaja con AXA gana aproximadamente $22 mil pesos, siendo $6, 900 el sueldo más bajo promedio.
¿Cuánto Gana un Agente de Seguros Qualitas?
Depende en gran medida de las ventas que hagan al mes, pero también suman las renovaciones y los bonos que pueda conseguir.
Quálitas se caracteriza por ser una de las Aseguradoras con mayor capacitación para sus agentes, además que por donde busques, los trabajadores siempre tienen buenos comentarios del ambiente laboral.
Se estima que un agente promedio de Qualitas gana aproximadamente $7, 450 a $9, 400. Esto teniendo en cuenta que entre más habilidad tiene un agente más alto es el ingreso que percibe.
Perspectivas Futuras
La perspectiva para los agentes de seguros es en general positiva. A medida que la conciencia sobre la importancia de tener seguros crece y las regulaciones se vuelven más estrictas, la demanda de agentes de seguros calificados está en aumento. Sin embargo, la industria está evolucionando con la introducción de tecnologías digitales que permiten a los clientes comparar pólizas en línea, lo que puede afectar la forma en que los agentes generan ingresos. Los agentes exitosos deberán adaptarse a estas tendencias y ofrecer un valor adicional a sus clientes a través de un asesoramiento experto y un servicio personalizado.
En conclusión, los ingresos de un agente de seguros varían ampliamente y dependen de varios factores, como la experiencia, el tipo de pólizas vendidas, el tamaño de la cartera de clientes y la ubicación geográfica. A pesar de los desafíos que presenta la evolución tecnológica, la profesión de agente de seguros sigue siendo una opción viable para quienes desean una carrera en la industria financiera y de seguros. Con la capacitación adecuada y el compromiso con el éxito, un agente de seguros puede lograr un ingreso sustancial y una carrera gratificante.
Entonces, ¿Qué esperas para unirte con nosotros? Go Agentes es tu mejor opción.
